Zamknięte fundusze inwestycyjne

Czym są zamknięte fundusze inwestycyjne?

Utrzymujące się niskie stopy procentowe powodują, że oszczędzanie na lokatach bankowych, kontach oszczędnościowych jest mało atrakcyjne. 

Tymczasem rynek finansowym ma nam do zaoferowania wiele możliwości inwestycyjnych, które mogą stanowić dobrą alternatywę do oszczędzania w czasach niskich stóp procentowych.

Fundusze inwestycyjne zamknięte

Ciekawymi i sukcesywnie zyskującymi na popularności rozwiązaniami są fundusz inwestycyjne zamknięte. Ich udział w funduszach inwestycyjnych wynosi obecnie 38%, a aktywa w nich zgromadzone sięgają już 73 mld zł. 

W porównaniu do funduszy inwestycyjnych otwartych cechują się one tym, że mają większą swobodę działania oraz większe limity inwestycyjne (nawet 20%).

Uwaga! Jednak, aby móc realizować bardziej wysublimowane strategie inwestycyjne, tego typu rozwiązania mają też pewne ograniczenia. Przede wszystkim są nim wyższe kwoty wejścia niż w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych otwartych (nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych). Są tworzone zazwyczaj na ściśle określony czas trwania (nawet 5-6 lat) oraz mają ograniczenia związane z przedwczesnym wystąpieniem. 

Klient chcący przystąpić do funduszu inwestycyjnego zamkniętego może tego dokonać w okresach subskrypcji, czyli tzw. zapisów. Trwają one zazwyczaj miesiąc lub dwa, a później jeżeli klient chce się wycofać już z funduszu inwestycyjnego zamkniętego będzie mógł tego dokonać w ściśle określonym czasie.

Np. wykupy mogą być dokonywane co kwartał.

Zagraniczne fundusze inwestycyjne

Warto również wspomnieć o zagranicznych funduszach inwestycyjnych, które w porównaniu z krajowymi posiadają zdecydowanie większe doświadczenie na rynkach zagranicznych oraz bogatszą ofertę inwestycyjną.

Uwaga! Wybierając zagraniczny fundusz inwestycyjny warto zwrócić uwagę czy posiadają one jednostki uczestnictwa zabezpieczone przed ryzykiem zmiany kursu walutowego (tzw. PLN hedge). Dzięki temu inwestycja w tego typu fundusz będzie zdecydowanie bardziej bezpieczniejsza.

Warto też tutaj wspomnieć o tym, że tego typu fundusze inwestycyjne są zdecydowanie tańsze niż krajowe.

Fundusz inwestycyjny absolutnej stopy zwrotu

Kolejnym pomysłem mogą być fundusze absolutnej stopy zwrotu. Ich celem jest osiągnięcie dodatniej stopy zwrotu (niezależnie od sytuacji na rynku).

W chwili obecnej ten segment rynku funduszy inwestycyjnych liczy 60 rozwiązań, z czego większość oferowana jest pod postacią funduszy inwestycyjnych zamkniętych (blisko 43).

Stopa zwrotu z tego typu rozwiązań za ostanie 12 miesięcy wyniosła średnio 6,6% (najlepsze osiągały blisko 50%, najgorsze -20%).

Wybierz fundusz inwestycyjny